粵港澳大灣區(qū)擁有超過11.6萬億元的地區(qū)生產(chǎn)總值和7000萬人口,聚集著大量的戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)和市場(chǎng)主體,是我國經(jīng)濟(jì)最發(fā)達(dá)的區(qū)域之一。在我國金融市場(chǎng)加速對(duì)外開放的背景下,融資租賃產(chǎn)業(yè)在粵港澳大灣區(qū)的發(fā)展迎來重要機(jī)遇。與此同時(shí),融資租賃作為一種橫跨金融與產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域的新興業(yè)態(tài),也將為大灣區(qū)產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新、科技創(chuàng)新提供更多的金融服務(wù),共同助力大灣區(qū)市場(chǎng)主體獲得新發(fā)展。
政策催生廣闊發(fā)展機(jī)遇
在相關(guān)政策的帶動(dòng)下,粵港澳大灣區(qū)融資租賃產(chǎn)業(yè)的發(fā)展活力正被持續(xù)激發(fā)。
去年2月,中共中央、國務(wù)院發(fā)布《粵港澳大灣區(qū)發(fā)展規(guī)劃綱要》,要求“交通、能源、信息、水利等基礎(chǔ)設(shè)施支撐保障能力進(jìn)一步增強(qiáng)”“依托以高速鐵路、城際鐵路和高等級(jí)公路為主體的快速交通網(wǎng)絡(luò)與港口群和機(jī)場(chǎng)群,構(gòu)建區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展軸帶”等。今年5月,人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)及外匯局又聯(lián)合印發(fā)了《關(guān)于金融支持粵港澳大灣區(qū)建設(shè)的意見》,進(jìn)一步提出促進(jìn)粵港澳大灣區(qū)金融市場(chǎng)和金融基礎(chǔ)設(shè)施互聯(lián)互通的具體舉措。
融易學(xué)金融學(xué)院聯(lián)合創(chuàng)始人李思遠(yuǎn)表示,金融作為經(jīng)濟(jì)發(fā)展的基石,是大灣區(qū)發(fā)展的重要一環(huán),能夠?yàn)榇鬄硡^(qū)長(zhǎng)期發(fā)展提供穩(wěn)定、持續(xù)的資金支持。而融資租賃作為支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)企業(yè)發(fā)展的金融手段之一,能夠有效盤活企業(yè)的存量資產(chǎn),降低企業(yè)負(fù)債,在金融業(yè)健康發(fā)展中也扮演著不可或缺的角色。從政策層面來看,粵港澳大灣區(qū)產(chǎn)業(yè)及金融利好政策的持續(xù)釋放,也將為融資租賃業(yè)務(wù)帶來發(fā)展新機(jī)。
“大灣區(qū)交通基礎(chǔ)設(shè)施空間大,市場(chǎng)機(jī)遇好。” 廈門海翼融資租賃有限公司總經(jīng)理萬金鋒表示,在相關(guān)政策規(guī)劃中,大灣區(qū)軌道交通建設(shè)乃至基建投資規(guī)模巨大。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì),大灣區(qū)基建投資規(guī)模將達(dá)萬億元級(jí)別,這些基建投資都用到工程機(jī)械。融資租賃作為兼具融資融物功能的金融工具,將從資金端和資產(chǎn)端推動(dòng)基建發(fā)展,從而服務(wù)于大灣區(qū)互聯(lián)互通建設(shè)和產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)。此外,大灣區(qū)人口密集、區(qū)域好、車流量大,可以預(yù)見,鐵路、公路等交通設(shè)施未來效益將十分可觀,也是融資租賃公司以及金融機(jī)構(gòu)優(yōu)選的業(yè)務(wù)發(fā)展領(lǐng)域。
加快探索租賃業(yè)務(wù)模式創(chuàng)新
有業(yè)內(nèi)專家表示,粵港澳大灣區(qū)是我國深化市場(chǎng)、加快形成新發(fā)展格局的重要市場(chǎng)載體,但放眼未來,粵港澳大灣區(qū)在人均地區(qū)生產(chǎn)總值、創(chuàng)新能力等反映長(zhǎng)遠(yuǎn)競(jìng)爭(zhēng)力的維度上,與世界上其他三大灣區(qū)還存有差距。
因此,粵港澳大灣區(qū)也需加快轉(zhuǎn)變發(fā)展方式、升級(jí)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)來實(shí)現(xiàn)后發(fā)創(chuàng)新突圍。高端裝備制造業(yè)、新型基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)等則可能成為我國新一代信息高速公路和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要引擎。
實(shí)際上,粵港澳大灣區(qū)匯聚著不少戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè),機(jī)器人、生物醫(yī)藥、計(jì)算機(jī)等高技術(shù)制造業(yè)及其他高端電子設(shè)備制造業(yè)發(fā)展較快,具備一定科技產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新的生態(tài)體系。這對(duì)服務(wù)這些高新技術(shù)企業(yè)的融資租賃公司也提出了更高的要求。
租賃公司可以通過直接租賃、售后回租、租投聯(lián)動(dòng)等多樣化模式開展業(yè)務(wù)。北京某科技租賃公司有關(guān)負(fù)責(zé)人表示,投租一體化的租賃模式有助于降低高科技企業(yè)的投資風(fēng)險(xiǎn)和資金周轉(zhuǎn)壓力。融資租賃公司應(yīng)專注于細(xì)分行業(yè)、垂直開發(fā)客戶,加深對(duì)產(chǎn)業(yè)理解,在細(xì)分投資領(lǐng)域搭建自己的專業(yè)團(tuán)隊(duì)和基金,以成長(zhǎng)性的標(biāo)準(zhǔn)選擇客戶,進(jìn)而將租賃業(yè)務(wù)和投資基金有效結(jié)合起來,服務(wù)成長(zhǎng)型高新企業(yè)發(fā)展。
此外,由于大灣區(qū)是高端裝備制造業(yè)集中的地方,廠商租賃不可或缺。業(yè)內(nèi)人士稱,租賃公司通過廠商租賃模式可以順利地進(jìn)入直租市場(chǎng)。據(jù)了解,在深圳、珠海、中山、佛山等區(qū)域,已有廠商系融資租賃公司進(jìn)行嘗試。而對(duì)于第三方租賃公司而言,由于自身沒有一定的產(chǎn)業(yè)資源,則需要更加深入思考如何進(jìn)行業(yè)務(wù)拓展創(chuàng)新。
服務(wù)大灣區(qū)企業(yè)需持續(xù)深耕
近年來,隨著市場(chǎng)環(huán)境變化和監(jiān)管趨嚴(yán),融資租賃行業(yè)也步入調(diào)整期,行業(yè)轉(zhuǎn)型壓力加大,亟待構(gòu)建自身全新的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。面對(duì)激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng),融資租賃公司服務(wù)粵港澳大灣區(qū)建設(shè),同樣需要持續(xù)提升自身綜合能力和進(jìn)行精耕細(xì)作,這樣才能獲得更大的市場(chǎng)空間。
實(shí)際上,粵港澳大灣區(qū)是中小企業(yè)的聚集地之一。廣東某融資租賃公司有關(guān)負(fù)責(zé)人表示,在大灣區(qū)做小微租賃業(yè)務(wù),租賃公司需要對(duì)進(jìn)入的行業(yè)產(chǎn)業(yè)有自己的判斷和清晰的客戶定位。小微租賃業(yè)務(wù)單筆金額不會(huì)過大,租賃公司目標(biāo)客戶多為營業(yè)額在幾百萬元到1億元之間的中小企業(yè),需要盡力避開依靠消耗人力、消耗環(huán)境、消耗資源為基礎(chǔ)的“三高”行業(yè),而比如新能源汽車相關(guān)的配套企業(yè)、智能家電、5G等產(chǎn)業(yè)企業(yè)等,這些有科技含量的中小企業(yè)則適合租賃公司開展業(yè)務(wù)。
在業(yè)內(nèi)人士看來,在大灣區(qū)高速公路和交通設(shè)施領(lǐng)域,本地融資租賃公司介入機(jī)會(huì)是大于異地公司的。租賃公司可依托屬地化拓展產(chǎn)業(yè)化客戶,以控制信用風(fēng)險(xiǎn)的思維去拓展大灣區(qū)各地市優(yōu)勢(shì)產(chǎn)業(yè)中的優(yōu)秀企業(yè)。本地中小型融資租賃公司雖然在資金方面優(yōu)勢(shì)不明顯,但仍然可以做例如交通類的附屬設(shè)備租賃業(yè)務(wù)。
除了在外部加大業(yè)務(wù)拓展之外,租賃公司內(nèi)部管理機(jī)制的適配性也很重要。上述業(yè)內(nèi)人士表示,從長(zhǎng)遠(yuǎn)角度來看,租賃公司需要保持團(tuán)隊(duì)穩(wěn)定性,特別是要保持中層“腰部力量”的穩(wěn)定性。此外,風(fēng)控制度的可行性和資金的可持續(xù)性也需特別注意。
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